Geldwäschereiprävention und Verifizierung
Geldwäscherei betrifft auch Online-Casinos. Auf dieser Seite erklären wir, welche Massnahmen wir bei Infinity Casino ergreifen, warum wir Ihre Identität prüfen und was das für Sie als Spielerin oder Spieler konkret bedeutet.
Unsere Politik gegen Geldwäscherei
Unser Auftrag
Wir betreiben unser Casino unter der Lizenz der Glücksspielbehörde von Curaçao (Lizenznummer OGL/174/0090) und unterstellen uns vollständig den Anti-Geldwäscherei-Vorgaben (AML) dieser Lizenzgebung. Konkret bedeutet das: Wir dürfen kriminelle Gelder weder annehmen noch auszahlen, und wir müssen verdächtige Transaktionen erkennen, dokumentieren und melden.
Seit unserer Gründung im Jahr 2023 arbeiten wir mit einem risikobasierten Ansatz. Jedes Konto wird bei der Registrierung einer Ersteinschätzung unterzogen, und unsere Compliance-Mitarbeitenden werden regelmässig zu Geldwäscherei-Typologien, Terrorismusfinanzierung und Betrugsmustern geschult. Nutzen Sie unser Angebot, so tragen Sie aktiv dazu bei, dass unser Casino sauber bleibt.
- Identifikation und Verifizierung aller Spielerinnen und Spieler
- Laufende Überwachung von Einzahlungen und Auszahlungen
- Meldung verdächtiger Vorgänge an die zuständigen Behörden
- Schulung unserer Mitarbeitenden in AML-Fragen
- Kooperation mit Behörden im Rahmen gesetzlicher Vorgaben
Wann wir Sie verifizieren
Drei Zeitpunkte
Die erste Stufe erfolgt direkt bei der Registrierung: Wir prüfen Ihre Angaben zu Name, Geburtsdatum und Wohnort gegen verfügbare Datenbanken. Die vollständige Verifizierung (KYC) verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, denn ohne bestätigte Identität zahlen wir kein Geld aus. Zusätzlich können wir Sie bei bestimmten Schwellenwerten, bei ungewöhnlichem Spielverhalten oder im Rahmen von Stichproben jederzeit um Dokumente bitten.
Drittstaatsangehörigkeit, eingeschränkte Länder oder Diskrepanzen zwischen Konto- und Spielerdaten führen zu einer vertieften Prüfung. Spielerinnen und Spieler aus eingeschränkten Jurisdiktionen wie den USA, Grossbritannien, Frankreich, den Niederlanden, Spanien, Italien, Belgien oder Schweden können kein Konto führen.
| Dokument | Zweck | Akzeptierte Beispiele |
|---|---|---|
| Lichtbildausweis | Identitätsprüfung | Pass, Personalausweis oder Reisepass (gültig) |
| Adressnachweis | Wohnsitzbestätigung | Versorgerrechnung, Bankauszug (nicht älter als 3 Monate) |
| Zahlungsmittelnachweis | Kontrolle der Kontoinhaberschaft | Foto der Kreditkarte (mit verdeckten mittleren Ziffern), Bankauszug, TWINT-Screenshot |
Der Verifizierungsprozess Schritt für Schritt
Vom Upload bis zur Freigabe
Die Verifizierung läuft bei uns digital und ohne Postweg ab. Sie laden Ihre Dokumente direkt in Ihrem Konto hoch, unser Compliance-Team prüft sie in der Regel innerhalb von 24 bis 48 Stunden. Bis Ihre Dokumente geprüft sind, können Sie weiterhin einzahlen und spielen; nur Auszahlungen warten auf die Freigabe.
- Schritt 1: Öffnen Sie in Ihrem Konto den Bereich Verifizierung.
- Schritt 2: Laden Sie Lichtbildausweis, Adressnachweis und bei Bedarf den Zahlungsmittelnachweis hoch (jpg, png oder pdf, gut lesbar, alle vier Ecken sichtbar).
- Schritt 3: Unser Team prüft die Dokumente, in der Regel innerhalb von 24 bis 48 Stunden.
- Schritt 4: Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und in Ihrem Konto.
- Schritt 5: Bei Unklarheiten melden wir uns mit einer konkreten Rückfrage, damit Sie gezielt nachbessern können.
Schutz Ihrer Dokumente
Ihre Dokumente speichern wir verschlüsselt auf Servern mit stark beschränktem Zugriff. Nur autorisierte Mitarbeitende der Compliance-Abteilung können sie einsehen, und jede Einsicht wird protokolliert. Wir geben Ihre Daten niemals an Dritte weiter, ausser wir sind gesetzlich dazu verpflichtet.
Wann wir die Geldquelle prüfen
Nachweis der Herkunft
Bei überdurchschnittlich hohen Einzahlungen, bei denen ein Zusammenhang mit Ihrem deklarierten Profil nicht erkennbar ist, verlangen wir einen Nachweis über die Herkunft der Gelder (Source of Funds). Das ist keine Misstrauensbekundung gegen Sie persönlich, sondern eine gesetzliche Pflicht: Wir müssen belegen können, dass die auf unserem Spielerkonto eingesetzten Mittel aus legaler Tätigkeit stammen.
Mögliche Nachweise sind eine Lohnabrechnung, ein Steuerbescheid, ein Arbeitsvertrag, ein Erbschaftsbescheid oder ein Verkaufsnachweis etwa aus einem Immobilienverkauf. Bereits auf dem Spielerkonto vorhandene Guthaben, deren Herkunft unklar bleibt, dürfen wir nicht für Auszahlungen freigeben.
Überwachung von Ein und Auszahlungen
Systematische Prüfung
Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unsere automatisierten Prüfungen. Auffälligkeiten wie viele kleine Einzahlungen in kurzer Folge, mehrere Konten mit denselben Zahlungsdaten oder Auszahlungen unmittelbar nach Einzahlung ohne nennenswertes Spiel lösen eine manuelle Kontrolle aus. Ausgezahlt wird grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel, über das auch eingezahlt wurde (Same-Methode-Regel), damit die Geldflüsse nachvollziehbar bleiben.
Kryptowährungen sind für Einzahlungen und Auszahlungen zugelassen; Auszahlungen in Kryptowährungen bearbeiten wir in der Regel innerhalb einer Stunde. Für Fiat-Auszahlungen gilt: E-Wallets innerhalb von 0 bis 24 Stunden, Karten und Banküberweisung innerhalb von 1 bis 3 Werktagen. Gebühren erheben wir keine.
| Limit | Betrag |
|---|---|
| Mindesteinzahlung | 20 CHF |
| Mindestauszahlung | 25 CHF |
| Maximale Auszahlung pro Tag | 5.000 CHF |
| Maximale Auszahlung pro Woche | 10.000 CHF |
Was bei fehlender Verifizierung passiert
Konsequenzen klar benannt
Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht ein, blockieren wir Auszahlungen solange, bis die Verifizierung abgeschlossen ist. Einzahlen und Spielen bleibt während dieser Zeit möglich. Ergeben gefälschte Dokumente oder falsche Angaben, schliessen wir das Konto endgültig, heben Bonusguthaben und Gewinne aus Bonusmitteln auf und zahlen das eigene eingezahlte Guthaben auf das ursprüngliche Zahlungsmittel zurück.
Bei begründetem Verdacht auf Geldwäscherei sind wir verpflichtet, das Konto einzufrieren, die Transaktionen zu dokumentieren und die zuständigen Behörden zu informieren. Gegenüber Dritten, auch gegenüber Ihnen, dürfen wir solche Meldungen nicht bestätigen. Gegen eine Kontoschliessung können Sie sich jederzeit an unseren Support unter [email protected] wenden; unser Live-Chat ist rund um die Uhr erreichbar.
Wie lange wir Dokumente speichern
Aufbewahrungsfrist
Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir gemäss den Vorgaben unserer Lizenzgebung fünf Jahre ab Ende der Geschäftsbeziehung auf. Grund dafür sind mögliche behördliche Nachfragen: Behörden können auch Jahre nach einer Transaktion Auskunft verlangen, und wir müssen die Unterlagen dann vollständig vorlegen können. Nach Ablauf der Frist löschen wir Ihre Dokumente datenschutzkonform.
Sie haben jederzeit das Recht, Auskunft über die bei uns gespeicherten Daten zu verlangen. Richten Sie solche Anfragen an [email protected]; wir antworten in der Regel innerhalb weniger Werktage.
Häufige Fragen
Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?
Bei der Registrierung prüfen wir nur Ihre Basisangaben. Die vollständige Verifizierung mit Dokumenten verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, bei Schwellenwerten oder auffälligem Verhalten.
Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?
In der Regel 24 bis 48 Stunden. Sind Ihre Dokumente vollständig und gut lesbar, geht es oft schneller.
Warum verlangt ihr einen Nachweis der Geldquelle?
Bei hohen oder ungewöhnlichen Einzahlungen sind wir gesetzlich verpflichtet zu prüfen, dass die eingesetzten Mittel aus legaler Quelle stammen. Ein Nachweis kann eine Lohnabrechnung, ein Steuerbescheid oder ein Erbschaftsbescheid sein.
Kann ich auf ein anderes Zahlungsmittel auszahlen lassen?
Nein. Wir zahlen grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel aus, über das Sie eingezahlt haben. Nur so bleibt der Geldfluss nachvollziehbar.
Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?
Wir speichern sie verschlüsselt mit stark beschränktem Zugriff und bewahren sie fünf Jahre ab Ende der Geschäftsbeziehung auf. Danach werden sie datenschutzkonform gelöscht.